في الولايات المتحدة اليوم، لا يزال الكثير من المواطنين يجهلون الأصول الحقيقية للمشاكل الاقتصادية التي تعاني منها البلاد. فالدين الوطني الهائل – 36 تريليون دولار – والديون المجتمعية البالغة 12 تريليون دولار ليستا ظواهر عشوائية، بل نتاج نظام مالي صُمم عمدًا لخلق ديون طائلة. ومع ذلك، غالبًا ما يُساء فهم السبب الجذري للأزمة. يُلقي معظم الأمريكيين باللوم على الأحزاب السياسية، مُشيرين بأصابع الاتهام إلى الديمقراطيين أو الجمهوريين، لكن المؤسسة الحقيقية في قلب المشاكل الاقتصادية هي الاحتياطي الفيدرالي.
على الرغم من دوره المحوري، لا يستطيع معظم الناس شرح ماهية الاحتياطي الفيدرالي، ولا يفهمون سبب أهميته البالغة في المشاكل المالية التي تعاني منها البلاد. قد يبدو الاحتياطي الفيدرالي للعامة وكأنه فرع من فروع الحكومة الأمريكية، لكن هذا أبعد ما يكون عن الحقيقة. في الواقع، جادل الاحتياطي الفيدرالي نفسه في المحكمة بأنه ليس وكالة حكومية، بل هو اتحاد مصرفي مملوك للقطاع الخاص، منحه الكونغرس احتكارًا للنظام النقدي للبلاد. لعقود، دأب هذا البنك المركزي، الخاضع لسيطرة القطاع الخاص، على خفض قيمة الدولار الأمريكي بشكل مطرد، مما أدى إلى انهيار الاقتصاد، ودفع الحكومة الأمريكية إلى حافة الإفلاس المالي. يعمل الاحتياطي الفيدرالي بسرية تامة، متهربًا من الرقابة العامة، رغم أن قراراته تؤثر على كل مواطن أمريكي.
لفهم جذور المشاكل الاقتصادية الأمريكية، من الضروري فهم ماهية الاحتياطي الفيدرالي وكيفية عمله. بمجرد فهم الحقيقة، يتضح مدى رسوخ هذه المؤسسة في تشكيل المشهد الاقتصادي. فيما يلي 20 سببًا يجعل الاحتياطي الفيدرالي محور هذه القضايا:
1. النظام المالي القائم على الديون
صُمم النظام المالي في الولايات المتحدة للعمل على أساس الديون. لا تُنشأ نقود جديدة إلا عند زيادة الديون، ولا تُحتسب الفوائد المستحقة على تلك الديون ضمن عملية إصدار النقود الجديدة. وهذا يخلق عبء ديون متزايدًا باستمرار، مما يؤدي في النهاية إلى استنزاف ثروة الشعب الأمريكي.
2. احتكار إصدار الديون
يحتكر الاحتياطي الفيدرالي، إلى جانب المصرفيين، إصدار النقود في الولايات المتحدة. لا يُسمح لأي جهة أخرى بإصدار النقود. حتى الحكومة الأمريكية، المُخولة دستوريًا بإصدار العملة، قد سلّمت هذه السلطة إلى الاحتياطي الفيدرالي.
3. بنك مركزي مملوك للقطاع الخاص
مع أن الاحتياطي الفيدرالي يعمل كجهة عامة، إلا أنه في الواقع مؤسسة مملوكة للقطاع الخاص. تمتلك البنوك الأعضاء فيه أسهمًا وتحصل على أرباح، مما يجعله كيانًا خاصًا يتمتع بسيطرة كبيرة على اقتصاد البلاد.
4. ليس آلةً لتحقيق الربح
خلافًا للاعتقاد السائد، فإن الاحتياطي الفيدرالي نفسه ليس مصممًا لكسب المال. بل هو أداة تُمكّن الآخرين من الاستفادة من الكميات الهائلة من الديون التي يُنتجها النظام. تُنفق حكومة الولايات المتحدة تريليونات الدولارات على مدفوعات الفوائد لخدمة هذا الدين، مما يُثري المصرفيين الدوليين وغيرهم من الكيانات النافذة.
5. آلة ديون دائمة
تقترض حكومة الولايات المتحدة الأموال من خلال الاحتياطي الفيدرالي، مُخلفةً ديونًا تفوق المبلغ الأصلي المُقترض. يُؤدي هذا الاقتراض اللانهائي وتراكم الفوائد إلى دوامة ديون لا يُمكن للحكومة الهروب منها. تُعتبر آلة الديون الدائمة هذه سمة أساسية من سمات نظام الاحتياطي الفيدرالي.
6. مُصمم للتضخم
يؤدي إنتاج النقود من خلال الديون حتمًا إلى التضخم. منذ إنشاء الاحتياطي الفيدرالي، فقد الدولار الأمريكي حوالي ٩٩٪ من قيمته. يُعد التضخم نتيجةً ثانويةً متأصلةً لهذا النظام.
7. تجارب الاحتياطي الفيدرالي النقدية
في السنوات الأخيرة، لجأ الاحتياطي الفيدرالي إلى “التيسير الكمي” – وهي عملية توليد النقود من العدم وضخها في الاقتصاد. وقد أدت هذه الممارسة إلى ارتفاع التضخم، مما أدى إلى أزمة في تكاليف المعيشة لكثير من الأمريكيين.
8. ممارسات غير ديمقراطية
يعمل الاحتياطي الفيدرالي دون محاسبة المسؤولين المنتخبين. فعلى عكس حكومات الدول الديمقراطية، حيث يُحاسب المخططون المركزيون، يعمل الاحتياطي الفيدرالي كفرع رابع غير منتخب للحكومة، ويتصرف دون أي التزام تجاه الشعب الأمريكي.
9. السيطرة الكاملة على الاقتصاد
يتمتع الاحتياطي الفيدرالي بسلطة هائلة على الاقتصاد الأمريكي. فهو يتحكم في أسعار الفائدة، ويدير المعروض النقدي، ويُملي سياسات التضخم والبطالة، مما يمنحه سلطة تتجاوز بكثير سلطة المسؤولين المنتخبين.
10. تفضيل البنوك الكبرى
اتُهم الاحتياطي الفيدرالي بمنح معاملة تفضيلية للمؤسسات المالية الكبيرة. خلال الأزمة المالية عام 2008، ضخّ الاحتياطي الفيدرالي تريليونات الدولارات إلى البنوك الكبرى، بينما تُركت المؤسسات الأصغر لتتدبر أمورها بنفسها.
11. الحاجة إلى مصلحة الضرائب
أعقب إنشاء الاحتياطي الفيدرالي فرض ضريبة دخل وطنية، تُساعد في تغطية مدفوعات فوائد الدين الوطني. لولا الاحتياطي الفيدرالي ونظامه القائم على الديون، لما كانت مصلحة الضرائب ضرورية.
12. نشوء الفقاعات المالية
ساهمت سياسات الاحتياطي الفيدرالي في نشوء فقاعات مالية، كل منها يؤدي إلى كوارث اقتصادية. هذه الفقاعات، التي تغذيها الديون الرخيصة، زعزعت استقرار الاقتصاد.
13. ممارسات مناهضة للسوق الحرة
تمنع تدخلات الاحتياطي الفيدرالي في الاقتصاد السوق الحرة الحقيقية من العمل. ففي السوق الحرة، تُحدد أسعار الفائدة بناءً على العرض والطلب، وليس من قِبل المخططين المركزيين.
14. إملاء إجراءات البنوك
يُنظّم الاحتياطي الفيدرالي ويُوجّه إجراءات جميع البنوك الأمريكية، ويضمن امتثالها لإرشاداته. وتمتد إشرافها إلى كل جانب من جوانب النظام المصرفي، بما في ذلك ضمان أن استراتيجيات إدارة المخاطر في البنوك ترقى إلى معاييرها.
15. انعدام الكفاءة في القمة
تعرض رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي، جيروم باول، ومسؤولون آخرون لانتقادات بسبب سوء اتخاذهم للقرارات. ورغم سيطرتهم الهائلة على الاقتصاد، فإن أحكامهم غالبًا ما تؤدي إلى أخطاء تُفاقم المشاكل الاقتصادية.
16. انعدام الشفافية
يعمل مجلس الاحتياطي الفيدرالي بشفافية محدودة، رافضًا الخضوع لتدقيق شامل. وبينما يدّعي خضوعه للتدقيق بانتظام، فإن الحقيقة هي أن الجمهور لا يملك سوى فهم محدود لعملياته.
17. سلطة مُفرطة
يتمتع مجلس الاحتياطي الفيدرالي بسلطة مفرطة. إن قدرته على التأثير في الأسواق المالية العالمية من خلال سياساته النقدية تجعله أقوى حتى من الكونغرس. يعمل مجلس الاحتياطي الفيدرالي دون ضوابط وتوازنات تُواجهها فروع الحكومة الأخرى.
18. هيمنة وول ستريت
تأثرت سياسات مجلس الاحتياطي الفيدرالي بشدة بوول ستريت وبنوك نيويورك الكبرى. وكان لبنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك، على وجه الخصوص، تأثير غير متناسب على السياسة النقدية الأمريكية.
19. التأثير العالمي
بما أن الدولار الأمريكي هو العملة الاحتياطية العالمية، فإن قرارات الاحتياطي الفيدرالي لها عواقب بعيدة المدى. فقد تسببت زيادات أسعار الفائدة التي أجراها الاحتياطي الفيدرالي في أزمات طاقة وغذاء في الدول النامية، مما دفع الملايين إلى براثن الفقر وزاد من عدم الاستقرار العالمي.
20. دفع الولايات المتحدة نحو الانهيار
دفعت إجراءات الاحتياطي الفيدرالي الاقتصاد الأمريكي إلى حافة الانهيار. فالبلاد غارقة في الديون، وسيؤدي الانهيار الحتمي لفقاعة الديون إلى أزمة مالية عالمية. لو لم يُنشأ الاحتياطي الفيدرالي، لما كانت الولايات المتحدة غارقة في الديون إلى هذا الحد.
حذّر توماس جيفرسون، في عصره، من مخاطر السماح للحكومة باقتراض الأموال. كان يعتقد أن الاقتراض على مدى جيل واحد لسداده من قِبل الأجيال القادمة أشبه بالسرقة. وللأسف، أصبح هذا واقعًا. لقد ورط الاحتياطي الفيدرالي الولايات المتحدة في شبكة من الديون ستُجبر الأجيال القادمة على سدادها. لقد أصبح الوضع حرجًا لدرجة أن الكثيرين يعتقدون أن الحل الوحيد هو إغلاق الاحتياطي الفيدرالي والبدء من جديد بنظام مالي جديد.
لقد خذل النظام الحالي، القائم على الديون الدائمة، الشعب الأمريكي. لقد باع مستقبل الأمة للمصرفيين الدوليين، تاركًا الأجيال القادمة في حالة من العبودية المالية. ويبقى السؤال: هل سنعالج هذه القضايا أخيرًا قبل فوات الأوان؟
