ما هو العائد على الاستثمار؟

العائد على الاستثمار يعتبر أحد أهم المقاييس المالية التي يستخدمها المستثمرون لتقييم الأداء المالي لاستثماراتهم، سواء كانت مشاريع، أو أسهم، أو أصول عقارية. يتميز هذا المقياس ببساطته وفاعليته في تقديم نظرة سريعة حول ما إذا كان الاستثمار مجديًا ماليًا أم لا.

تعريف ما هو العائد على الاستثمار؟

العائد على الاستثمار (Return on Investment) هو مقياس يستخدم لتقييم كفاءة أو ربحية استثمار معين مقارنةً بتكلفته. يهدف إلى قياس العائد الذي يُمكن أن يحققه المستثمر مقابل الأموال التي قام بإنفاقها.

كيفية حساب العائد على الاستثمار:

لحساب ROI بدقة، يجب مراعاة جميع الإيرادات والتكاليف المرتبطة بالاستثمار، بما في ذلك التكاليف المباشرة وغير المباشرة. يُعتبر استخدام بيانات تاريخية دقيقة ومحدثة أمرًا أساسيًا لضمان دقة الحسابات. كما يُنصح باستخدام أدوات تحليلية متقدمة لتحسين دقة التوقعات وتحليل المخاطر المرتبطة بالاستثمار.​

• الطريقة الأولى: يتم تقسيم العائد الصافي من الاستثمار على تكلفة الاستثمار، ثم ضرب النتيجة في 100%.
• الطريقة الثانية: يتم حساب العائد الصافي عن طريق خصم التكلفة من العائد النهائي، ثم تقسيمه على تكلفة الاستثمار وضرب النتيجة في 100%.

صيغة حساب العائد على الاستثمار:

عائد الاستثمار (ROI) = (الربح ÷ تكلفة الاستثمار) × 100

مثال عملي لحساب العائد على الاستثمار:

مثال من سوق الأسهم:

إذا قمت بشراء 10 أسهم في شركة بسعر 50 دولار للسهم الواحد. بعد فترة، قد قمت ببيع الأسهم بسعر 65 دولار للسهم.

• تكلفة الاستثمار = 10 × 50 = 500 دولار

• القيمة بعد البيع = 10 × 65 = 650 دولار

• الربح = 650 – 500 = 150 دولار

• ROI = (150 ÷ 500) × 100 = 30%

• العائد على الاستثمار = 30%

حدود استخدام العائد على الاستثمار

يجب أن تعلم أن العائد الاستثماري  لا يوضح دائمًا الجدوى الاستثمارية لأن هناك العديد من الاشياء التي يجب أن تأخذها بعين الاعتبار وأهمهم عامل الوقت. فقد يكون استثمارًا بعائد 40% جيدًا في سنة، لكنه أقل كفاءة من استثمار بعائد 20% خلال 3 أشهر. لذلك يُنصح باستخدامه مع مقاييس أخرى مثل:

• معدل العائد السنوي (RoR)

• صافي القيمة الحالية (NPV)

• معدل العائد الداخلي (IRR)

الاستثمار يساعدك على الوصول للحرية المالية، لا تفوت قراءة مقال يساعدك على الوصول للحرية المالية من هنا

أهمية حساب العائد على الاستثمار

•  تقييم جدوى الاستثمارات

حساب العائد الاستثماري يساعد في تحديد مدى نجاح الاستثمار في تحقيق العوائد المرجوة مقارنةً بالتكاليف، مما يُمكّنك من اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الاستمرار على نفس النهج أو تعديل خطتك الاستثمارية.

• المقارنة بين أكثر من استثمار

يُتيح حساب العائد الاستثماري مقارنة الجدوى بين العديد من الاستثمارات المختلفة، مما يساعدك على زيادة أو الاستغناء عن الاستثمارات الأقل جدوى. كما يساعدك على توزيع الموارد بشكل أكثر كفاءة وتحقيق أقصى استفادة من رأس المال المستثمر.​

• تعديل وتحسين خطتك الاستثمارية

يمكنك حساب العائد الاستثماري على تحديد المجالات التي تحتاج إلى تحسين أو تعديل، سواء كان ذلك في استراتيجيات الاستثمار،أو تحسين خطتك الاستثمارية.

أهمية حساب العائد على الاستثمار في أسواق المال

• أداء المحافظ الاستثمارية

يُستخدم العائد الاستثماري لتقييم أداء المحافظ الاستثمارية في أسواق الفوركس والأسهم، مما يُساعد المستثمرين في تحديد الاستراتيجيات الأكثر ربحية وتعديل استثماراتهم بناءً على الأداء الفعلي.​

• إدارة المخاطر

حساب العائد على الاستثمار أداة فعّالة في إدارة المخاطر، حيث يُمكّن المستثمرين من تقييم العوائد المحتملة مقابل المخاطر المرتبطة بكل استثمار، مما يُساعد في اتخاذ قرارات استثمارية أكثر وعيًا.​

• المقارنة بين الأدوات المالية

من خلال حساب العائد الاستثماري، يمكن مقارنة فعالية مختلف الأدوات المالية، مثل الأسهم، والسندات، والعملات، مما يُساعد في تنويع المحفظة الاستثمارية وتحقيق التوازن بين العوائد والمخاطر.​

• المقارنة بين استراتيجيات التداول المختلفة

سواء كان التداول يوميًا، أو طويل الأجل، أو باستخدام الروافع المالية، يمكن مقارنة كل استراتيجية بناءً على العائد الاستثماري لمعرفة الأنسب لأهداف المتداول.

ما هو عائد الاستثمار الجيد؟

• لا يوجد رقم “سحري”، لكن عائد بين 10% إلى 20% سنويًا يُعتبر جيدًا في أغلب الاستثمارات.
• في بعض المجالات عالية المخاطر مثل الأسهم أو الفوركس، قد يكون العائد المتوقع أعلى.
• في استثمارات أكثر أمانًا، مثل العقارات أو السندات، يكون العائد أقل.

عوامل تؤثر في عائد الاستثمار:

لا يوجد رقم واحد يُعد رقم مثالي، لكن هناك عوامل تؤثر في الحكم على العائد الجيد، منها:

• مدة الاستثمار

• درجة المخاطرة

• نوع الاستثمار

• الوضع الاقتصادي العام

• تكاليف الاستثمار

• الفرص البديلة

• الأهداف الشخصية

أخطاء شائعة في حساب نسبة العائد

• الأسهم: يمكن أن يغفل المستثمرون تكاليف المعاملات والأرباح الناتجة عن توزيعات الأرباح عند حساب العائد على الاستثمار في الأسهم.
• العقارات: قد يغفل المستثمرون تضمين دخل الإيجار، الضرائب، التأمين، والصيانة في حساب ROI للاستثمار العقاري.

 ابدأ تجربة الاستثمار في الأسواق المالية واختبر العوائد ونسبة الأرباح دون المخاطرة برأس مالك، عبر الرابط التالي:

حساب تداول تجريبي