ما هو التنويع في الاستثمار؟ ولماذا هو ضروري؟
ماذا يعني التنويع في الاستثمار؟
التنويع هو استراتيجية تهدف إلى تخفيف المخاطر وتعظيم العوائد من خلال تخصيص أموال الاستثمار عبر انشطة استثمارية مختلفة وتنويع استثمارك بين قطاعات مختلفة
مثال على الاستثمار المتنوع
تشمل محفظة الاستثمار المتنوعة فئات الأصول المختلفة مثل الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى. لكن هذا ليس كل شيء. تتنوع الاستثمارات بطرق كثيرة حيث يمكنك تنويع استثمارك عن طريق شراء أسهم في شركات وفئات أصول وصناعات مختلفة.
على سبيل المثال ، قد تشتمل محفظة المستثمر المتنوع على أسهم تتكون من شركات التجزئة والنقل وشركات السلع الاستهلاكية الأساسية ، فضلاً عن السندات الصادرة عن الشركات والحكومة. قد يشمل التنويع الإضافي حسابات سوق المال والنقد.
ما هي أهمية تنويع الاستثمار؟
التنويع هو توزيع المخاطر الخاصة بك عبر أنواع مختلفة من الاستثمارات ، والهدف هو زيادة احتمالات نجاح الاستثمار. إنه مثل القول بما أنه لا يمكن لأحد أن يعرف على وجه اليقين من سيفوز في هذا السباق ، فلنراهن على الجميع.
التنويع مهم في الاستثمار لأن الأسواق يمكن أن تكون متقلبة وغير متوقعة. من خلال تنويع محفظتك ، فإنك “تقلل من عواقب التوقعات الخاطئة
أهم فوائد تنويع الاستثمار:
- تقليل مخاطر الخسارة إلى الحد الأدنى – إذا كان أداء أحد الاستثمارات ضعيفًا خلال فترة معينة ، فقد يكون أداء الاستثمارات الأخرى أفضل خلال نفس الفترة ، مما يقلل الخسائر المحتملة لمحفظتك الاستثمارية من تركيز كل رأس مالك تحت نوع واحد من الاستثمار.
- الحفاظ على رأس المال – ليس كل المستثمرين في مرحلة التراكم من الحياة ؛ بعض الذين هم على وشك التقاعد لديهم أهداف موجهة نحو الحفاظ على رأس المال ، ويمكن أن يساعد التنويع في حماية مدخراتك.
- توليد العوائد – في بعض الأحيان لا تعمل الاستثمارات دائمًا كما هو متوقع ، من خلال التنويع ، فأنت لا تعتمد فقط على مصدر واحد للدخل.
- يعرضك لمزيد من الفرص للعودة – عندما تقوم بالتنويع في الاستثمار فهذا يعني فرص أقل لخسارة رأس المال مما يعني فرص أكبر لمعاودة الاستثمار حيث يعتبر هذا بمثابة فرصة جديدة لك للمحاولة مرة أخرى
كيف تبني محفظة استثمارية متنوعة؟
لتنويع محفظتك الاستثمارية، تحتاج إلى توزيع رأس المال الخاص بك عبر فئات الأصول المختلفة لتقليل مخاطر الاستثمار الإجمالية. يجب أن تشمل هذه مزيجًا من النمو والأصول الدفاعية
- تشمل أصول النمو استثمارات مثل الأسهم أو الممتلكات وتوفر عمومًا مكاسب رأسمالية طويلة الأجل ، ولكن عادةً ما يكون لديها مستوى أعلى من المخاطر من الأصول الدفاعية
- تشمل الأصول الدفاعية استثمارات مثل النقد أو الفائدة الثابتة وتوفر عمومًا عائدًا أقل على المدى الطويل ، ولكن أيضًا بشكل عام مستوى أقل من التقلبات والمخاطر مقارنة بأصول النمو.
كيف تحدد أي الاستثمارات أفضل؟
لا يوجد أجابة واضحة لهذا السؤال حيث لكل استثمار فترة انتعاش وفترة ركود حيث ستؤدي استثمارات أو فئات أصول معينة بشكل أفضل من غيرها خلال فترة محددة اعتمادًا على مجموعة من العوامل أهمها:
-
ظروف السوق الحالية
-
اسعار الفائدة
-
أسواق العملات.
تذكر دائما أنه لا يوجد استثمار معين يتفوق باستمرار على الاستثمارات الأخري طوال الوقت. حيث يمكن أن يساعد التنويع المستثمر على إدارة المخاطر وتقليل تقلبات تحركات أسعار الأصول. و مع ذلك ، لا يمكن التخلص من المخاطر تمامًا.