للحديث عن إدارة رأس المال والمخاطر، تطلب الأمرُ مطالعةَ العديد من الكتب على امتداد سنوات، لاستغلال الخبرات المتراكمة في زيادة وعي المستثمرين والمتداولين الجدد عن أهمية إدارة الأموال والمخاطر الكامنة في الأسواق المالية بشكل خاص والأعمال عمومًا. كثيرًا ما تسمع أن إدارة رأس المال والمخاطر تُعد حجر الأساس لأي نشاط أعمال في العالم، من الممكن أن تكون لديك فكرة جيدة لإنشاء مشروع خاص، أو معلومات قوية وصحيحة عن أن سهمًا ما في البورصة سيصعد في الأيام المقبلة، أو أن عملة من العملات ستخضع للتعويم مثلاً، كما حدث للجنيه المصري، وبعض العملات الأخرى في الفترات الأخيرة، ولكنك لن تستطيع بكل تأكيد الاستفادة من هذه المعلومات، إذا لم تكن لديك معلومات وخطط مبنية عن إدارة رأس المال والمخاطر.

وببساطة، يمكن تعريف إدارة رأس المال بأنها المبلغ المالي الذي يكون المستثمر على استعداد أن يخسره في حالة حدوث أي شيء غير متوقع، تسبب في خلل في توقعاته، المبنية على تحليله للبيانات. إما إدارة المخاطر، فببساطة أيضاً، فتعني كيفية السيطرة على هذا الخلل في حال حدوثه. والخلل هنا هو مصدر المخاطرة، الذي قد يكون أي شيء خارج عن إرادة المستثمر، كانتشار جائحة كورونا مثلاً، أو أن يكون ناشئًا عن ديناميكية الأسواق والاقتصاد، كارتفاع معدل التضخم كما يحدث الآن، أو أن يكون شيئًا خاصًا بالمستثمر ذاته، كخلل ما في طريقة الاستثمار الخاصة به لأي سبب كان. ومصادر المخاطرة كثيرة جداً ومنها مصادر خارجية (External risks)، أو مصادر خاصة بالمستثمر ذاته (Internal risks). ومن ثم، فإدارة المخاطر تركز على كيفية التعامل مع هذه المخاطر حين حدوثها، سواء المتوقع منها أو غير متوقع.

 

يجب أن يكون هناك خطط لإدارة المخاطر، وهي الخطط التي تُبنى، في الغالب، على معطيات السوق، بما أننا نتحدث عن الأسواق المالية. ويعمل مديرو المحافظ الاستثمارية على افتراض هذه المخاطر، ووضع سيناريوهات للسيطرة عليها بأشكال مختلفة، طبقاً لخطط الاستثمار الخاصة بهم. وتأتي السيطرة على المخاطر من المتابعة والمراقبة المستمرتين للاستثمارات في أسواق المال،وسنتحدث هنا فقط على الجزء الخاص بمخاطر سوق الفوركس ولكن أردنا أن نعطي للقارىء نبذة بسيطة عن ادارة المخاطر بشكل عام ولكن مخاطر الفوركس تزداد في بعض الاحياة عن المخاطر الطبيعية للأسواق المالية. 

يمكن تلخيص مخاطر الفوركس في بعض من النقاط ولكن يجب أن تعرف أن لكل نقطة منها شرح مستفيض يجب أن يدرسه المتداول الجديد في الاسواق، لذا نوصي بتفنيد هذه النقاط والبحث الدائم عن كيفية تطبيقها ودراستها بشكل جيد، فالامر يتعدى مجرد نقاط مكتوبة ولكن يجب أن تعرف كيفية تطبيق هذه النقاط ودراسة الموضوع من الناحية العلمية، ولكن بشكل عام يمكننا أن نقول أن مخاطر الفوركس هي:-

ما هي مخاطر سوق الفوركس؟

1- السيولة المرتفعة جداً في سوق الفوركس تعد سلاح ذو حدين وهو ما يجعل منها مصدر مخاطرة محتمل.

2- التداول بالروافع المالية دون علم بكيفية ادارتها قد يكون أحد أهم مصادر المخاطر خاصة مع وجود السيولة المرتفعة.

3- عدم السيطرة على انفعالاتك مع التحركات السريعة والمستمرة للأسعار قد يكون مصدر مخاطرة كبير يهدد بقائك في سوق الفوركس.

4- على الرغم من عمل السوق 24 ساعة الا أن ذلك قد يؤدي الى زيادة الضغط النفسي وبالتالي اتخاذ قرارات غير حكيمة وهو نوع من المخاطر

5- ادارة رأس المال والمخاطر من العلوم الاساسية لادارة الصفقات والتداول وعدم الدراية بقواعدهما يعد مصدر من مصادر المخاطر

6- المخاطرة المرتفة الخاصة بوضع كميات كبيرة من الاموال في صفقة واحدة يعد مخاطرة عالية جداً لذلك دائماً يُفضل التداول بنسب مئوية منضبطة.

7- عدم وجود خطة للتداول يعني عدم وجود رقيب عليك أثناء التداول، مما قد يدفعك الى زيادة مستويات المخاطرة عن المسموح، لذا نوصي بوضع خطة محكمة.

8- التركيز الدائم والتدرب على الانضباط النفسي يعد حجر الاساس للحد من المخاطر في سوق الفوركس، ذلك لان المخاطرة تاتي من زيادة معدل الطمع في حالة التحركات السريعة للسوق.

9- الالتزام بخطة التداول وعدم الانجراف وراء الاراء المنتشرة عن سوق الفوركس يعد أحد أهم ادوات ادارة المخاطر

10- استسهال علم التداول و عدم ادارة التوقعات المالية وافتراض وصول الارباح الى 100% يعني اتخاذ مزيد من المخاطر وهو امر لا يتحمله الانسان البشري بشكل عام.