طرق الاستفادة من الذكاء الاصطناعي عند الاستثمار

الذكاء الاصطناعي أداة ثورية في عالم الاستثمار، حيث يدمج تعلم الآلة، علوم البيانات، والتحليل المالي ليقدّم رؤى تدعم قرارات المستثمرين. في المقال، نستعرض أبرز طرق الاستفادة من الذكاء الاصطناعي عند الاستثمار، بدءًا من اختيار الأسهم وتحليل السوق،وحتى إدارة المحافظ وتقييم المخاطر بطريقة ذكية وفعالة.

 

إليك أبرز طرق الاستفادة من الذكاء الاصطناعي عند الاستثمار

 

• اختيار الأسهم:

 يتيح للذكاء الاصطناعي تحليل الشركات من زوايا متعددة، مثل نسب الأرباح، ومستويات الديون، والمؤشرات الفنية، والمشاعر الإعلامية.

• فهم مشاعر المستثمرين:

 يتجاوز التحليل التقليدي باستخدام “تحليل المشاعر السياقية” لفهم الفروق الدقيقة في النصوص.

• إدارة المحافظ:

 يساعد في تخصيص الأصول بناءً على أهداف المستثمر وتحمل المخاطر.

• تقديم نصائح مخصصة:

 يوفر توصيات استثمارية فردية بناءً على الصورة المالية الكاملة للمستثمر.

• تقييم المخاطر: 

يساعد في تحديد الاحتمالات المختلفة وتعديل استراتيجيات الاستثمار وفقًا لها.

بعد أن ذكرنا طرق الاستفادة من الذكاء الاصطناعي عند الاستثمار، يجب أن تعلم عزيزي المستثمر أن الذكاء الاصطناعي هو أداة قوية، لكنه لا يمكن أن يحل محل الحكم البشري والخبرة السوقية.

إن استخدام الذكاء الاصطناعي يجب أن يكون مكملًا للتحليل البشري والتفكير النقدي. لهذا لا تنسى عقلك وتنساق وراء الذكاء الاصطناعي بدون تفكير.

لا تفوت قراءة المقال التالي عن أهم الدول التي تستثمر في الذكاء الاصطناعي. 

 

فوائد وعيوب استخدام الذكاء الاصطناعي في الاستثمار

 

فوائد استخدام الذكاء الاصطناعي في التداول

 

يُقلل وقت البحث: 

صُممت خوارزميات الذكاء الاصطناعي لمعالجة كميات هائلة من البيانات المالية، مثل اتجاهات السوق، والأخبار العاجلة، والمؤشرات الاقتصادية، بسرعة ودقة فائقة. وتُعد هذه القدرة من أبرز مزايا الذكاء الاصطناعي، إذ توفّر على المستثمرين حول العالم آلاف الساعات من التحليل اليدوي يوميًا.
يُقلل التكاليف الإجمالية:

قد تشهد تكاليف التداول في الفترة القادمة تحولًا كبيرًا في إدارة النفقات، من خلال استكمال أو استبدال بعض المتداولين البشريين بأنظمة الذكاء الاصطناعي. تُساعد هذه الأنظمة في تقليل نفقات العمالة، والتي تُعد عنصرًا أساسيًا في عمليات التداول، كما أنها تعمل بكفاءة عالية، مما يُلغي في كثير من الأحيان الحاجة إلى بنية تحتية مادية واسعة.
تحييد المشاعر لتقليل الاخطاء البشرية:

من أهم الأخطاء الشائعة التي يقع فيها المتداولون تغليب المشاعر على القرارات الحكيمة، نتيجة التأثر بعواطف مثل الخوف، والجشع، والقلق، مما قد يؤدي إلى اتخاذ قرارات غير عقلانية ومتهورة، تكون ضارة في مجال التداول.على النقيض من ذلك، تعمل أنظمة الذكاء الاصطناعي دون أي تحيزات عاطفية، حيث تبني قراراتها على بيانات تجريبية، وخوارزميات دقيقة، ومعايير محددة مسبقًا.

 

تحديد اتجاه السوق بسهولة أكثر:

كما ذكرنا، يُعد تحليل البيانات من أبرز مميزات الذكاء الاصطناعي، حيث تتمتع هذه الأنظمة بمهارة عالية في تحليل البيانات واستنتاج الأنماط. وهذا يُمكّن المتداولين من اتخاذ قرارات مبنية على بيانات دقيقة، والتكيف مع اتجاهات الأسواق الناشئة، وربما الاستفادة من تحركات السوق بشكل استباقي.

تداول بلا توقف:

 أنظمة التداول المدعومة بالذكاء الاصطناعي لا تخضع للقيود البشرية، مما يُمكّنها من العمل بلا توقف على مدار الساعة. تضمن هذه اليقظة الدائمة عدم تفويت فرص التداول في الأسواق العالمية بسبب اختلافات التوقيت أو الحاجة إلى الراحة.

عيوب استخدام الذكاء الاصطناعي في التداول

الاعتماد المفرط على البيانات التاريخية:

في حين تعتمد القدرات التنبؤية للذكاء الاصطناعي بشكل كبير على البيانات التاريخية، فإن الأسواق المالية شديدة التغير، وقد تظهر أخبار لحظية تغيّر مسار السوق في لحظة. ولهذا، فإن الاعتماد المفرط على البيانات التاريخية قد يولّد شعورًا زائفًا بالأمان، مما يؤدي إلى اتخاذ قرارات خاطئة عند مواجهة ظروف سوق متغيرة، أو تحولات اقتصادية، أو عوامل خارجية غير متوقعة.

 

الحدس البشري لا يمكن استبداله:

لا يمكن إنكار أن الذكاء الاصطناعي قد أظهر براعة كبيرة في العديد من المجالات، وخاصة في مجال تحليل البيانات، وهو ما يمكن أن يُفيد أي متداول. ومع ذلك، فإنه يفتقر إلى التقدير، والحدس، والفهم السياقي الذي يتمتع به المتداولون البشريون، وقد لا يأخذ في الاعتبار العوامل الخارجية أو الأحداث غير المتوقعة التي يُدرجها المتداولون البشريون بشكل طبيعي ضمن عمليات اتخاذ القرار الخاصة بهم.

يفتقر للدقة:

على الرغم من قدراته الكبيرة، فإن الذكاء الاصطناعي ليس بمنأى عن الأخطاء أو عدم الدقة، خاصةً عند مواجهة ظروف سوقية غير اعتيادية. وقد يؤدي الفشل في الكشف عن هذه الأخطاء وتصحيحها في الوقت المناسب إلى خسائر مالية كبيرة والتأثير سلبًا على أداء التداول. لذلك، تُعد المراقبة الدقيقة، والإشراف المستمر، والتخطيط للطوارئ، عناصر ضرورية عند استخدام الذكاء الاصطناعي في التداول.

 

لا توجد استراتيجيات مُخصصة:

 غالبًا ما تُطبق أنظمة الذكاء الاصطناعي استراتيجيات موحدة على مختلف الأسواق والأصول. قد لا يتوافق هذا النهج تمامًا مع قدرة المتداول الفردية على تحمل المخاطر، أو أهدافه الاستثمارية، أو تفضيلاته السوقية. ونتيجةً لذلك، هناك خطر تطبيق استراتيجيات تداول لا تُلبي احتياجات المتداول الخاصة على النحو الأمثل.

بعد أن ذكرنا أهم طرق للاستفادة من الذكاء الاصطناعي في تعزيز استثماراتك نختم المقال بنصائح هامة عند استخدام الذكاء الاصطناعي.

 

نصائح لتحسين استراتيجيتك مع الذكاء الاصطناعي:

• حدد أهدافك الاستثمارية ونسبة تحمل المخاطر بوضوح لاختيار الأدوات المناسبة.

• ابدأ بمبلغ صغير أثناء تعلمك كيفية استخدام الأدوات وتقييم أدائها.

• قم بدمج أدوات ذكاء اصطناعي متعددة لتحليل الاستثمارات من زوايا مختلفة.

• راقب وقيّم الأداء والاستراتيجيات لضمان توافقها مع أهدافك.

• حافظ على توازن بين رؤى الذكاء الاصطناعي والحكم البشري والمبادئ التقليدية مثل التنويع والتخطيط طويل الأمد.

 

كما ننصحك دائمًا أن تجرب أي استراتيجية جديدة على حساب تجريبي نستمر في التأكيد على اهمية الحساب التجريبي لتفادي المخاطر وتجربة الاسرتاتيجيات المختلفة.