شرح الرافعة المالية بالتفصيل
الرافعة المالية من أكثر أدوات التداول إثارة للجدل حيث دائمًا ما يتم تصنيفها على أنها سلاح ذو حدين، فكما يستفيد منها المتداول حال الربح يتضرر منها المتداول حال الخسارة، لهذا يجب أن نتعرف عليها ونعرف كيفية الاستخدام الصحيح لها.
شرح الرافعة المالية بالتفصيل:
الرافعة المالية في الفوركس هي تقنية تمكن المتداولين من “اقتراض” رأس مال من الوسيط من أجل الحصول على حجم صفقة أكبر بهدف تضخيم الأرباح المحتملة. بعبارة أخرى هي القدرة على دخول مركز أكثر قيمة من المبلغ الذي لديك في الحساب لإجراء صفقات أكبر.
الرافعة المالية وشركات الوساطة:
في سوق الفوركس عادةً ما تكون الرافعة المالية عالية مثل 100: 1. هذا يعني أنه مقابل كل 1000 دولار في حسابك ، يمكنك التداول بما يصل قيمته إلى 100000 دولار.
يعتقد العديد أن سبب توفير الوسطاء لخدمة الرافعة المالية هو لإرضاء شهية المخاطرة لدى المتداولين وعادة يقوم الوسطاء بتحذير المتداولين من خطورة الرافعة المالية لأنهم يعلمون أنها سلاح ذو حدين.
أمثلة على أشهر خيارات الرافعة المالية:
الرافعة المالية بنسبة 50: 1:
50: 1 تعني أنه مقابل كل 1 دولار لديك في حسابك ، يمكنك وضع صفقة تصل قيمتها إلى 50 دولارًا. على سبيل المثال ، إذا أودعت 500 دولار ، ستتمكن من تداول مبالغ تصل إلى 25000 دولار في السوق.
الرافعة المالية 100: 1:
100: 1 تعني أنه مقابل كل دولار في حسابك ، يمكنك وضع صفقة تصل قيمتها إلى 100 دولار. هذه النسبة تعتبر مقدار نموذجي للرافعة المالية المقدمة على حساب عقد قياسي. يمنحك الحد الأدنى للإيداع النموذجي البالغ 2000 دولار أمريكي للحساب القياسي القدرة على التحكم في 200000 دولار أمريكي.
الرافعة المالية 200: 1:
200: 1 تعني أنه مقابل كل 1 دولار لديك في حسابك ، يمكنك وضع صفقة تصل قيمتها إلى 200 دولار. نسبة 200: 1 هي مقدار نموذجي للرافعة المالية المقدمة على حساب عقد صغير. يبلغ الحد الأدنى المعتاد للإيداع في مثل هذا الحساب حوالي 300 دولار ، حيث يمكنك التداول بما يصل إلى 60 ألف دولار.
الرافعة المالية 400: 1:
400: 1 تعني أنه مقابل كل 1 دولار لديك في حسابك ، يمكنك إجراء صفقة بقيمة 400 دولار. ولكن يجب الحذر حيث يمكن لهذه النسبة أن تحمي رأس مالك في لحظة
ما مقدار الرافعة المالية المناسبة؟
يجب أن يختار المتداول مستوى الرافعة المالية الذي يجعله أكثر راحة اثناء التداول، فإذا كان المتداول لا يحب المخاطرة كثيرًا ، أو إذا كان لا يزال في مرحلة التعلم ، فقد يكون المستوى الأقل من الرافعة المالية مناسب مثل نسبة 5: 1 أو 10:
أما إذا كان المتداول محترف فقد يفضل استخدام الرافعة المالية بنسبة 50: 1 أو 100: 1 والأمر في النهاية عائد للمتداول و لاستراتيجية التداول ونسبة المخاطرة التي يضعها كل متداول لنفسه.
لماذا يطلق على الرافعة المالية ( سلاح ذو حدين)؟
دائمًا ما يشاع أن الرافعة المالية سلاح ذو حدين حيث تفيد المتداول حال الربح وتضر المتداول حال الخسارة لهذا سنقوم بشرح مزايا وعيوب استخدام الرافعة المالية في التداول
مزايا استخدام الرافعة المالية:
- يالرافعة المالية تساعد المستثمر على زيادة الأرباح
- حال الربح يتم مضاعفة رأس مالك الأساسي
- يتيح استخدام الرافعة المالية الوصول إلى خيارات استثمار أكثر تكلفة لم تكن لتتمكن من الوصول إليها باستخدام مبلغ أقل من رأس المال.
- يمكن استخدام الرافعة المالية في التداولات قصيرة الأجل منخفضة المخاطر حيث تكون هناك حاجة إلى رأس مال كبير.
- تتمتع الرافعة المالية بالقدرة على مواجهة آثار التقلب المنخفض ببساطة عن طريق تحقيق أرباح أكبر من أحجام المعاملات التجارية الأصغر.
- لا تزيد الرافعى المالية لأرباح فحسب ، بل تزيد أيضًا من كفاءة رأس المال.
عيوب استخدام الرافعة المالية:
- حال الخسارة تكون فادحة بسبب تضخيم رأس المال
- مخاطر أعلى من أنواع التداول الأخرى
- الرافعة المالية أكثر تعقيدًا للمتداول الذي قد يتطلب رأس مال ووقتًا إضافيين بناءً على احتياجات المحفظة.
- يعتبر تداول العملات الأجنبية بالرافعة المالية مسؤولية
- تؤثر الرافعى المالية على مشاعر المتداول خاصة المبتدأ حيث تثير شهية المخاطرة ومشاعر الطمع
- خطر حدوث ال margin call اي تصفية حسابك حال الخسارة من أجل الوفاء بديونك
- كلما زادت الرافعة المالية المستخدمة في أي صفقة معينة ، زادت المخاطرة برأس المال ، وزادت احتمالية نداء الهامش.
الخلاصة:
في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تزيد من عوائد الاستثمار ، إلا أنها قد تزيد أيضًا من خسائر الاستثمار. يمكن أن يساعدك فهم المخاطر التي تنطوي عليها في تحديد ما إذا كان استخدام الرافعة المالية هو الخيار الصحيح لك ولأموالك ، ولأي نوع من الاستثمارات.