تشارلي مونجر هو أحد أساطير الاستثمار الأمريكية، اشتهر بشراكته طويلة الأمد مع المستثمر الأسطوري الآخر وارن بافت. يُعرف مونجر بفلسفته الاستثمارية الفريدة ونهجه الحكيم في الأعمال التجارية. وبعد وفاته في نوفمبر الماضي كان يجب أن نتذكر فلسفته الاستثمارية والتي جعلت منه أحد أنجح المستثمرين وأغناهم في العالم، وهذه الرحلة التي استمرت ما يقارب المئة عام كانت رحلة نجاح استثنائية بكل تأكيد. تخيل شابًا يدرس القانون، يكسب مالًا جيدًا كمحامٍ عقاري، ثم يقرر الدخول إلى عالم الاستثمار مع صديقه. هذا ليس بالضبط خيال مليء بالإثارة، أليس كذلك؟ لكن بالنسبة لتشارلي مونجر، كانت هذه البداية المتواضعة طريقًا نحو نجاح لا يصدق. فبفضل شراكته مع وارن بافت، تحول استثماراتهما العقارية الصغيرة إلى تحالف استثماري قوي سيطر على شركة بيركشاير هاثاواي، وحولها إلى إمبراطورية استثمارية تملك حصصًا في عمالقة مثل كوكاكولا وأبل. لم يكن الأمر مجرد حظ، بل كان نتيجة لذكاء مونجر الاستثنائي، وفلسفته القائمة على القيمة على المدى الطويل، وبالطبع، تلك الشراكة الاستثنائية التي أصبحت من أساطير عالم الأعمال.
من هو تشارلي مونجر؟
ولد تشارلي مونجر في عام 1924 في مدينة أوماها بولاية نبراسكا الأمريكية. درس القانون في كلية هارفارد للحقوق وعمل لاحقًا كمحامٍ متخصص في مجال العقارات. في عام 1936، بدأ شراكة استثمارية ناجحة مع شريكه السابق واصبح صديقه المقرب وارن بافت. رحلة تشارلي مونجر مليئة بالإنجازات والخبرات التي شكلت نهجه الفريد في الاستثمار والأعمال. لنلقي نظرة أعمق على بعض محطات حياته:
البدايات والتعليم:
- ولد مونجر عام 1924 في أوماها، نبراسكا.
- على الرغم من تفوقه الدراسي، فقد ترك جامعة ميشيغان للانضمام إلى سلاح الجو الأمريكي خلال الحرب العالمية الثانية.
- بعد الحرب، أكمل دراسته في معهد كاليفورنيا للتكنولوجيا (Caltech) ثم حصل على شهادة في القانون من كلية هارفارد للحقوق.
من المحاماة إلى الاستثمار:
- بدأ مونجر مسيرته المهنية كمحامٍ متخصص في العقارات.
- خلال هذه الفترة، بدأ شراكة استثمارية ناجحة مع صديقه وارن بافت، حيث حققا مكاسب كبيرة من خلال الاستثمار في العقارات وشركات أخرى.
- في عام 1978، انضم مونجر رسميًا إلى شركة بيركشاير هاثاواي كنائب للرئيس، ليلعب دورًا رئيسيًا في نجاح الشركة الاستثماري الهائل.
أكثر من مجرد مستثمر:
- يُعرف مونجر ليس فقط بذكائه الاستثماري، بل أيضًا بحكمته الواسعة.
- لقد دمج مبادئ من مجالات مختلفة مثل علم النفس والتاريخ والفيزياء في فلسفته الاستثمارية.
- يُعد كتابه Poor Charlie’s Almanack (مجموعة من نصائح مونجر وكتاباته) من المصادر المهمة لفهم تفكيره الاستثماري.
إرث تشارلي مونجر:
- يعد تشارلي مونجر مصدر إلهام للعديد من المستثمرين والرواد الأعمال في جميع أنحاء العالم.
- يُشاد به ليس فقط لنجاحاته المالية، ولكن أيضًا لقيمه وأخلاقه في مجال الأعمال.
- ترك مونجر بصمة مميزة على عالم الاستثمار، وستظل فلسفته الحكيمة تؤثر على الأجيال القادمة.
ملاحظة: لم يتولى تشارلي مونجر منصب الرئيس التنفيذي لشركة بيركشاير هاثاواي مطلقًا، بل كان دائمًا نائبًا للرئيس إلى جانب شريكه وارن بافت.
فلسفة الاستثمار الخاصة بتشارلي مونجر:
- القيمة الاستثمارية: يركز مونجر على شراء أسهم في شركات يعتقد أنها أقل قيمة من قيمتها الحقيقية.
- الاستثمار طويل الأجل: يؤمن مونجر بالاستثمار على المدى الطويل ويشدد على تجنب المضاربات قصيرة الأجل.
- التفكير العقلاني: يدعو مونجر إلى اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة بناءً على تحليل منطقي وليس العاطفة.
- التنوع المعقول: يوصي مونجر بتنويع الاستثمارات ولكن ليس بشكل مفرط حيث يجب التركيز على الشركات التي تفهمها جيدًا.
- دائرة الاختصاص: يؤكد مونجر على أهمية الاستثمار ضمن دائرة اختصاصك، أي المجالات التي تمتلك فيها معرفة وخبرة عميقة.
** قصة نجاحه مع وارن بافت:**
شكل مونجر وبافت ثنائيًا استثماريًا ناجحًا للغاية على مدى عقود. معًا، حولوا شركة بيركشاير هاثاواي (Berkshire Hathaway) من شركة نسيج إلى شركة استثمارية عملاقة تملك حصصًا في العديد من الشركات الكبرى. يُعزى نجاحهما جزئيًا إلى فلسفتهما الاستثمارية المشتركة التي تركز على القيمة على المدى الطويل.
دروس نتعلمها من تشارلي مونجر:
- الصبر والانضباط: الاستثمار الناجح يتطلب الصبر والانضباط وعدم الاندفاع وراء المكاسب السريعة.
- التفكير المستقل: لا تتبع القطيع، قم بإجراء البحوث الخاصة بك واتخذ قرارات استثمارية مدروسة.
- التعلم المستمر: استمر في تعلم أشياء جديدة وتوسيع معرفتك بالاستثمار والاعمال التجارية.
- البساطة هي المفتاح: لا داعي لتعقيد الأمور، ركز على الأساسيات واختر الشركات التي تفهمها.
- الاستثمار في نفسك: استثمر في تطوير نفسك ومهاراتك لتكون مستثمرًا أفضل.
تعد فلسفة الاستثمار الحكيمة لتشارلي مونجر وإنجازاته مع وارن بافت مصدر إلهام للعديد من المستثمرين حول العالم. من خلال اتباع مبادئه، يمكنك تطوير نهج استثماري أكثر عقلانية وفعالية على المدى الطويل. ورحل هذا المستثمر العظيم قبل مدة قصيرة جداً من بلوغه المئة عام وكان أعظم مقولة خالدة له هي ” كل ما أُريد معرفته هو المكان الذي من الممكن أن اموت فيه، حتى لا أذهب الى هناك مطلقاً ” وقد رحل مونجر مخلفًا وراءه إرثًا لا يمحى. سنفتقده كشخصية استثنائية تركت بصمة مميزة في عالم الاستثمار والأعمال. لكن حكمته ستبقى مصدر إلهام للأجيال القادمة، وستستمر مبادئه الاستثمارية الحكيمة في توجيه المستثمرين لسنوات عديدة قادمة.